自專業(yè)出借人名單公布之日起連續(xù)三年內(nèi)，名單上人員涉及民間借貸糾紛的案件數(shù)量少于前款第1、2、4項(xiàng)認(rèn)定專業(yè)出借人標(biāo)準(zhǔn)案件數(shù)量的一半的，可從專業(yè)出借人名錄中刪除。那么對(duì)于相關(guān)法律法規(guī)你了解多少呢？快來和上海債務(wù)糾紛律師一起看看吧。

　　一、民間借貸案件中專業(yè)貸款人的認(rèn)定

　　《浙江省高級(jí)管理人民對(duì)于法院、浙江省人民檢察院、浙江省公安廳、浙江省司法廳、國(guó)家進(jìn)行稅務(wù)總局浙江省稅務(wù)局、浙江省地方經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)監(jiān)督管理局關(guān)于全面依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸發(fā)展相關(guān)的刑事犯罪行為強(qiáng)化學(xué)習(xí)民間借貸協(xié)同社會(huì)治理的會(huì)議紀(jì)要》

　　二、納入專業(yè)貸款人名單的一般應(yīng)滿足以下條件

　　1.以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一企業(yè)基層人民法院進(jìn)行民事訴訟中涉及20件以上這些民間網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)案件（含訴前調(diào)解，以下發(fā)展各項(xiàng)同），或者在同一中級(jí)人民法院及轄區(qū)各基層法院關(guān)于民事訴訟中涉及30件以上研究民間金融借貸案件的；

　　2.同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及民間借貸案件10件以上，或在同一中級(jí)人民法院和管轄基層法院民事訴訟中涉及民間借貸案件15件以上；

　　3.同年，同一原告或者有關(guān)原告在同一中級(jí)人民法院和管轄范圍內(nèi)的各級(jí)基層法院共涉及民間借貸案件五起以上，累計(jì)金額超過一百萬元，或者涉及民間借貸案件三起以上，累計(jì)金額超過一千萬元；

　　4.符合下列兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上條件并有第1項(xiàng)和第2項(xiàng)所列案件數(shù)目一半以上的人，也可認(rèn)定為專業(yè)貸款人：

　　（1）借記通知書格式統(tǒng)一；

　　（2）被告進(jìn)行抗辯原告并非企業(yè)實(shí)際出借人或者其他原告可以要求將本金、利息支付給第三人的；

　　（3）無其他證據(jù)表明以現(xiàn)金支付貸款本金的；

　　(4)被告支付的扣除貸款利息或?qū)嶋H利息明顯高于支付本金時(shí)的協(xié)議利息；

　　（5）原告本人無正當(dāng)合理理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時(shí)對(duì)案件事實(shí)問題進(jìn)行分析虛假信息陳述的。

　　自專業(yè)出借人名單公布之日起連續(xù)三年內(nèi)，名單上人員涉及民間借貸糾紛的案件數(shù)量少于前款第1、2、4項(xiàng)認(rèn)定專業(yè)出借人標(biāo)準(zhǔn)案件數(shù)量的一半的，可從專業(yè)出借人名錄中刪除。

　　審理職業(yè)貸款人案件，要加強(qiáng)證據(jù)事實(shí)的審查，調(diào)查職業(yè)貸款人名錄入員作為申請(qǐng)執(zhí)行人的執(zhí)行案件，人民法院對(duì)被執(zhí)行人采取拘留、罰款、起訴、不執(zhí)行判決、刑事責(zé)任認(rèn)定等措施，應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎行事，人民法院應(yīng)當(dāng)通知稅務(wù)機(jī)關(guān)已經(jīng)執(zhí)行本金和利息，由稅務(wù)機(jī)關(guān)依法征稅。

　　對(duì)于涉及專業(yè)貸款人的案件，應(yīng)首先進(jìn)行調(diào)解，督促雙方盡可能見面，了解債權(quán)債務(wù)的真實(shí)情況，盡早查清違法事實(shí)，精準(zhǔn)有效地打擊犯罪行為。 貸款人向他人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后，債權(quán)受讓人提起訴訟，應(yīng)加強(qiáng)審查，防止債權(quán)轉(zhuǎn)讓逃避監(jiān)管。

　　以上便是上海債務(wù)糾紛律師對(duì)于有關(guān)內(nèi)容的講解，法律是我們維護(hù)自身合法權(quán)益的武器。我們的專業(yè)律師建議您，有任何問題第一時(shí)間選擇報(bào)警，需要律師可以找律師事務(wù)所的專業(yè)律師，我們會(huì)以專業(yè)的服務(wù)和高水平的法律團(tuán)隊(duì)為您的合法權(quán)益提供有力保障。