集資詐騙是我們身邊很容易出現(xiàn)的騙局，什么樣的行為會被認(rèn)定為集資詐騙？國家對于集資詐騙又有哪些規(guī)定呢？下面上海知名刑事律師為您講解相關(guān)問題。

　　一、集資詐騙罪組成要件是：

　　1、本罪侵占的客體是國度的金融治理制度和公私財產(chǎn)的所有權(quán)。

　　2、主觀表現(xiàn)為應(yīng)用欺騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

　　3、犯法主體為普通主體，天然人和單位都可以構(gòu)成本罪的主體。

　　4、客觀方面由間接有意組成，并且具有非法占有集資款的目的。間接故意和過失不構(gòu)成本罪。

　　投資高科技清水設(shè)置裝備擺設(shè)、投資養(yǎng)老公寓……這些均可能成為非法集資伎倆名堂翻新的“馬甲”。昨日，商報記者從重慶市打非辦懂得到，我市將索求建立非法集資風(fēng)險提示、清單公示和聯(lián)合懲戒制度。

　　二、典型案例

　　以投資直飲水工程為幌子非法集資被判刑

　　打著投資清水設(shè)置裝備擺設(shè)研發(fā)出產(chǎn)、直飲水工程創(chuàng)造裝置、養(yǎng)老托老、休閑文娛的幌子，以年息20％-28％不等的高額本錢為“釣餌”，向社會不特定群眾吸取存款，公司12名法人、高管和業(yè)務(wù)骨干近期被南岸區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判刑。

　　據(jù)了解，2007年3月以來，重慶某實(shí)業(yè)無限公司法人陳某伙同馮某、楊某等人以投資清水設(shè)置裝備擺設(shè)研發(fā)出產(chǎn)、直飲水工程創(chuàng)造裝置、養(yǎng)老托老、休閑文娛等名義，以年息20％-28％不等的高額本錢為釣餌，與投資人簽訂《直飲水設(shè)置裝備擺設(shè)販賣合同》、《直飲水設(shè)置裝備擺設(shè)租賃合同》，以投資時候1、2、3、5年按月返息的方式向社會不特定群眾吸收存款，涉及投資群眾達(dá)2000余人。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，該公司及其相關(guān)責(zé)任人的行為已觸犯《刑法》第176條之規(guī)定，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　三、風(fēng)險警示

　　六種新型非法集資體式格局需警惕

　　“市民要注意辨認(rèn)和認(rèn)清非法集資的罕見伎倆和手法。造孽分子經(jīng)常許諾高額報答，假造‘天上掉餡餅’、‘一晚上暴富’的神話，經(jīng)由過程虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。”重慶市打非辦人士分析說，為了騙取市民群眾的信任，不法分子還會裝點(diǎn)門面，或用合法外衣及名人效應(yīng)騙取群眾信任。

　　商報記者懂得到，非法集資舉止觸及內(nèi)容廣，體現(xiàn)方式多樣，從今朝案發(fā)情形看，首要包括債券、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，花樣翻新的形式主要集中在以下六種：

　　一是冒充民營銀行的名義，借國度支撐官方資源倡議設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已取得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

　　二黑白融資性保管企業(yè)以開展保管營業(yè)為名非法集資。主要有兩種方式：出售虛假的理財產(chǎn)品；虛構(gòu)借款方，以借款擔(dān)保名義非法吸資。

　　三是打著境外投資、高新科技開辟旗幟，冒充或許虛擬國際無名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上宣布販賣境外基金、原始股、境外上市、開辟高新手藝等信息，虛擬股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙投資，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

　　四因此“養(yǎng)老”旗幟非法集資，主要有兩個凸起的方式：一因此投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)結(jié)安養(yǎng)為名，以高額報答、供應(yīng)養(yǎng)老辦事為釣餌，勾引老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

　　五因此高價回購收藏品為名非法集資，以毫無代價或價錢昂貴的紀(jì)念幣、留念鈔、郵票或書畫等所謂的收藏品為對象，宣稱有偉大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

　　六是假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融立異觀點(diǎn)，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)假貨平臺，以高利為釣餌采用虛擬借款人及資金用處、宣布虛偽招標(biāo)信息等手段吸資后，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃

　　四、監(jiān)管動向

　　索求創(chuàng)建風(fēng)險提示和聯(lián)合懲戒制度

　　重慶市政府定于6月1日至8月31日在全市范圍內(nèi)開展為期3個月的非法集資問題專項整治舉止。根據(jù)計劃安排，各區(qū)縣（自治縣）要聯(lián)系當(dāng)?shù)貙?shí)踐，健全軌制標(biāo)準(zhǔn)，立異事情要領(lǐng)，明確羈系步伐，謹(jǐn)防羈系真空。推進(jìn)無關(guān)部門對企業(yè)掛號注冊、營業(yè)謀劃異常、銀行賬戶異動、發(fā)起人違法犯罪等信息實(shí)行有效監(jiān)控預(yù)警、充分共享，及時發(fā)現(xiàn)問題線索并予以處置。探索建立風(fēng)險提示、清單公示和聯(lián)合懲戒制度，及時公布涉嫌違規(guī)經(jīng)營和非法集資的企業(yè)及高管人員、股東名錄，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。

　　五、辨認(rèn)非法集資看清回報率很首要

　　非法資金方式的多樣化和手法不息出新，使得非法集資行動愈來愈難認(rèn)為一般老百姓識別，根據(jù)近年媒體報道及專家支招，總結(jié)出以下一些基本識別辦法：

　　1.比較銀行存款利率和一般金融產(chǎn)物的回報率是不是過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。

　　2.經(jīng)由過程當(dāng)局網(wǎng)站，查問相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)由國度同意得正當(dāng)?shù)纳鲜泄尽⑹欠窨梢园l(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。

　　3.經(jīng)由過程查問工商掛號材料，查明相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。

　　4.看是不是陽光操縱。假如主體身份不合法、不真實(shí)，則有訛詐懷疑。非法集資每每擁有隱蔽性，其主要要領(lǐng)是經(jīng)由過程親戚伴侶相互先容，再進(jìn)展下線。有的通過編制所謂“好項目”在地下操作，不敢在市面上公開出售。廣大市民投資理財一定要堅持陽光操作，購買那些在市場上公開發(fā)售的理財產(chǎn)品，千萬不可參與“黑市交易”。

　　5.存眷、查問媒體報道。一些影響較大的非法集資犯法，相關(guān)媒體多會舉行報道，要經(jīng)由過程媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

　　6.征詢法律專業(yè)人士，謹(jǐn)慎抉擇。對親友老友低危險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

　　7.懂得投資的資金去處。正規(guī)的投資項目都清晰地解釋吸取資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢投出去到底干了什么。

　　以上便是上海知名刑事律師為您整理的集資詐騙相關(guān)法律知識，如果您有此類問題，您可以拿起法律武器最大化地保護(hù)自己的合法權(quán)益，也可以委托律師進(jìn)行協(xié)助處理。